資産の最新状況確認(2020年8月末)

お盆の帰省客が大幅に減り、しかも首相が辞意を表明するという“特別な夏”もそろそろ終わります。
ということで、毎月恒例の資産状況をまとめておきます。

1 資産額の変動推移

まず、保有する資産総額の増減・変動実績です。
2018年1月度における「不動産」「金融資産」「両者を合算した総額」それぞれの絶対額を100%として、月ごとにの増減推移を並べてみました。

緑棒グラフの「国内不動産」は7月と変わらず。(96%)
青棒グラフの「金融資産」も7月と変わらず。(96%)
これらの結果、両者を合算した赤折れ線グラフの「資産総額」も、7月と変わらず、4ヶ月連続で96%となりました。

なんとか現状維持できました。

2 資産の種類別シェア(金融資産のみ)

続いては、「金融資産だけでみたシェア」です。
(「株式」「債券」「現金」を「外国 × 国内」で6分割しています)

「外国株式」シェアが1ポイント増(22%)、「国内現金」シェアが1ポイント減(24%)。
他の資産シェアは前月と変わりません。

この結果「外国系の金融資産:国内系の金融資産」の比率が「46:54」となり、外国系資産シェアが過去最大となりました。

3 資産の種類別シェア(不動産含む)

今度は、さきほどの「金融資産」に「国内不動産」をさらに積み重ね、“資産総額”におけるそれぞれのシェアをまとめてみました。

「外国株式」シェアが1ポイント増加しました(11%)。
その他の資産は四捨五入の影響で前月と変わらず。

とにもかくにも、8月はアメリカの株式市況が好調で、そのおかげで資産規模を先月並みに維持できたと言っていいでしょう。

多少落ち着いてきたとはいえ、直近(8月30日)でも1日に3万人以上の新規感染者が出ているアメリカで、なぜこれほど株価が上がるのか、ちょっと不思議です。
このあと(アメリカ大統領選挙後ぐらいに)、とんでもないしっぺ返しをくらったりしないか、ちょっとドキドキもんではあります。

4 資産の推移実績と、今後の予測

続いて、「100歳が終わるまで、かつ月単位資産の増減を確認できる実績&予測グラフ」の更新結果です。
このグラフの作成過程は、以下の過去記事をご参照ください。

で、8月分までを「予測値」から「実績値」に更新し、さらにそれに合わせて将来予測値も更新した最新結果のグラフがこれです。

そして今回も、

金融資産(のグラフ)がいつ最少値を迎えるか。それはいくらぐらいか」

金融資産(のグラフ)が、これまでの予測プラン(オレンジのグラフ)をどのタイミングで追い抜けるのか」

「最終的(100歳終了時を想定)に、どのくらいの金融資産(、ならびに不動産を含む総資産(が残るか」

という点(グラフ内の吹き出しのポイント)を、次の項で解説します。

5 「今後の予測」各ポイントの変動

各予測ポイントのラップ値をピックアップしておきます。
(なお、資産規模はダイレクトな金額ではなく、過去の保有総資産の最大値(ピーク時)を100%として比率化してあります)

5月・6月・7月に続き、8月も各項目で「過去最善値青いハッチング部分)」を記録してしまいました。

上記の一覧表について、文章でも整理しておきます。

  • 金融資産が最も減るタイミングは『2026年6月』のままだが、最少時の資産規模は7月度予測より0.7ポイント増加した」(32.3%)←改善&過去最高値

     

  • FPさんの助言で作ったプラン(家賃収入を得ながら資産分散オレンジのグラフ)を上回れるタイミングは、7月度予測より8カ月前倒しとなる予測結果となった」(2041年10月)←改善&過去最速

     

  • 「不動産を持たず『蓄え(退職金や年金含む)をひたすら取り崩すだけのプラン(グリーンのグラフ)』を追い抜ける時期も、7月度の予測より6カ月前倒しとなった」(2048年6月)←改善&過去最速

     

  • 100歳終了時(残存)保有資産規模予想」は、金融資産に限定すると7月度予測よりも0.7ポイント増加。(48.0%)←改善&過去最高値

     

  • また、不動産価値(現段階での最新見積り予想額)まで加えた資産総額規模(100歳終了時)でも、7月度予測より0.5ポイント増加」(84.0%)←改善&過去最高値

という状況です。

 

なお、実際に支出した生活費(出費)ですが、8月は予算を25%も下回る金額で済んでしまいました。
予定していた海外旅行や国内旅行(帰省含む)が全部すっ飛んだのが大きな要因です。こういう“節約”は、正直嬉しくはないですね…。

本格的な台風シーズンがやって来ます。引き続きどちら様もご安全にお過ごし下さい。