今年も5ヶ月が終わってしまいました。早いです。
ということで、5月末の資産状況をまとめておきます。
１ 資産額の変動推移
まず、保有する資産総額の増減・変動実績です。
2018年1月度における「不動産」「金融資産」「両者を合算した総額」それぞれの絶対額を100％として、月ごとにの増減推移を並べてみました。
（2018年・2019年分は奇数月だけの表示です）
青棒グラフの「金融資産」は4月から1ポイント増加。（100%）
これらの結果、両者を合算した赤の折れ線グラフの「資産総額」は、4月から1ポイント増の101％となりました。
このスタイルの資産管理を始めた“2018年1月時点の資産総額”を100％としていますが、「3年4ヶ月で資産総額が当初の額を超えた」ということになります。
5月は、好調な外国株価に加え、４月よりも円安になった影響もあったようで、円換算するとさも絶好調な感じになっています。ちょっと出来過ぎな印象もありますが、まぁ、こういう現状だということで。
２ 資産の種類別シェア（金融資産のみ）
続いては、「金融資産だけでみたシェア」です。
（「株式」「債券」「現金」を「外国 × 国内」で6分割しています）
この結果、「外国系の金融資産：国内系の金融資産」の比率は、「47:53」となりました。
おおむね、安定期が続いているかと。
３ 資産の種類別シェア（不動産含む）
今度は、さきほどの「金融資産」に「国内不動産」をさらに積み重ね、“資産総額”におけるそれぞれのシェアをまとめてみました。
「国内現金」のシェアは、４月に引き続き10％のままです。
こちらも、安定してますね。
４ 資産の推移実績と、今後の予測
続いて、「100歳が終わるまで、かつ月単位で資産の増減を確認できる実績＆予測グラフ」の更新結果です。
このグラフの作成過程は、以下の過去記事をご参照ください。
で、4月分までを「予測値」から「実績値」に更新し、さらにそれに合わせて“100歳までの将来予測値”も更新させた最新結果のグラフがこちら。↓
そして今回も、
「金融資産（赤のグラフ）がいつ最少値を迎えるか。それはいくらぐらいか」
「金融資産（赤のグラフ）が、これまでの予測プラン（オレンジや緑のグラフ）をどのタイミングで追い抜けるのか」
「最終的（100歳終了時を想定）に、どのくらいの金融資産（赤）、ならびに不動産を含む総資産（青）が残るか」
という点（グラフ内の吹き出しのポイント）を、次の項で解説します。
５ 「今後の予測」各ポイントの変動
各予測ポイントのラップ値をピックアップしておきます。
（なお、資産規模はダイレクトな金額ではなく、過去の保有総資産の最大値（ピーク時）を100%として比率化してあります）
上記の一覧表について、文章でも整理しておきます。
- 「金融資産が最も少なくなるタイミングは『2026年6月』のままだが、最少時の資産規模は4月度予測より0.7ポイント増加した」（35.7%）←改善 ＆ 過去最高値
- 「FPさんの助言で作ったプラン（家賃収入を得ながら資産分散。オレンジのグラフ）を上回れるタイミングは、4月度予測より10ヶ月も前倒しとなった」（2038年2月）←改善 ＆ 過去最速
- 「不動産を持たず『蓄え（退職金や年金含む）をひたすら取り崩すだけのプラン（グリーンのグラフ）』を追い抜ける時期は、4月度予測より4ヶ月前倒しとなった」（2047年2月）←改善 ＆ 過去最速
- 「100歳終了時の（残存）保有資産規模予想」は、金融資産に限定すると4月度予測より0.7ポイント増加。（50.2%）←改善 ＆ 過去最高値
- また、不動産価値（現段階での最新見積り予想額）まで加えた資産総額規模（100歳終了時）は、4月度予測より0.9ポイント増加（88.8%）←改善 ＆ 過去最高値
という状況です。ありがたい限りです。
なお、実際に支出した生活費（出費）ですが、5月は支出予算を2%ほどオーバーしました。ほぼ予算通りと言って差し支えないかと。
こういう“超安定飛行”な時期がいつまで続くかは分かりませんが、今後も慎重かつ大胆に生活できればと思います。
ということで、どちら様もイギリス・インド・ベトナムなどと呼ばれる変異株に気をつけながらお過ごし下さい。
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