そもそも。
来年から始まる新NISA界隈で、「ネット証券会社で積立NISAをするなら、クレジットカードを登録して、そのショッピング枠の中から積立投資するとお得」だとか、「中でも、SBI証券を使うなら三井住友カード(とりわけゴールド以上)を登録するのがおすすめ」という情報をひんぱんに見かけるようになりました。
「SBI証券 クレカ積立」とか「SBI証券 クレカ積立 三井住友カード」とか「SBI証券 クレカ積立 三井住友カード以外」などでググっていただくと、いろいろ有用な情報が出てくると思います。
で、もともとSBI証券を利用していた私としても、新たに三井住友カード ゴールド(NL)というカードの申し込みをし、無事審査もパスしたので、積立用のクレカとしてSBI証券のサイトで設定登録してみることにしました。
カード券面は、こんな感じです。↓
(「NL」とは「ナンバーレス」とのことで、表にも裏にもカード番号は印字されていません)
SBI証券サイトで三井住友カードが設定できない事態発生。
で、「新NISAの積立投信を、このカードから支払う形で実行しますよ」という設定をSBI証券側のサイトでやるわけですが、何度やっても「このカードでは設定できません。別なカードを使ってね」というエラーが出てくる事態に陥りました。
三井住友カードさんのサポートページも見てみたのですが、いまひとつ芯をくった回答が得られません。↓
しょうがないので、サポートページ最下部の専用ダイヤルに問い合わせをしてみたところ、意外な落とし穴があったことに気づきました。
エラーの原因は、(SBI新生銀行を)SBI証券の仲介口座に設定していたから。
↑要するに、こういうことでした。
私の場合、SBI証券の仲介口座として、いつ・なぜSBI新生銀行を登録したのかも憶えていませんし、さほどメリットも感じていませんでしたので、これを機に仲介口座を解除し、三井住友カードを登録することにしました。
(おそらくですが、「三井住友カードを仲介口座にして積立投信する」位置づけのため、先に別の仲介口座が設定されているとNGになるということなんだろうと推察しています)
ということで、「SBI証券で新NISAのクレカ積立をする際には、仲介口座がすでに設定されていないかどうか要確認です」というお話でした。
(この件、前述のサポートページで触れておいてほしいものです)
参考情報
SBI証券さんの「三井住友カードでクレカ積立」紹介ページ。↓
三井住友カードさんの「【公式】三井住友カード – クレカで新NISAをするとお得」紹介ページ。↓
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