資産の最新状況確認（2025年3月末）

トランプ大統領の関税本格発動の影響で、2月末に引き続き、3月も株価が下げて終わりました。
（投稿時点の4月4日では、そこからさらに下がってます。やれやれ…）

ということで、3月末時点の資産状況を記録しておきます。

１　資産額の変動推移

まず、保有する資産総額の増減・変動実績です。
2018年1月度における「不動産」「金融資産」「両者を合算した総額」それぞれの絶対額を100％として、月ごとにの増減推移を並べてます。
（2018〜2023年分は1月度データのみ表示）

資産の最新状況確認（2025年3月末） — **緑棒グラフ**の「**国内不動産**」は前回と変わらず。（109%）
**青棒グラフ**の「**金融資産**」は前回より2ポイント減。（103%）
これらの結果、両者を合算した赤の折れ線グラフの「**資産総額**」は、前回から1ポイント減の106％となりました。

株価の下落が影響してますね。

２　資産別シェアの推移

2024年1月から…、

L（ローリスク）：「国内現金」「国内債券」の2区分
M（ミドルリスク）：「不動産（ワンルームマンション）」「外国現金•債券（主に米ドルと米国債）」の2区分
H（ハイリスク）：「全世界株式（オルカン）」「金（ETF•投信）」「その他の内外株（ETF•投信etc.）」の3区分

以上、トータル7区分で資産のシェアを算出する形に改めており、その最新結果が下記のグラフです。
（過去分も遡及して表示。ただし2018〜2023年は1月度データのみ）

「その他の内外株」のシェアが前月より3ポイント減（20%）、「全世界株式（オルカン）」シェアが1ポイント増（5％）、「不動産」シェアが1ポイント増（52％）、「国内現金」シェアが3ポイント増（10%）。

3月は「その他の内外株」に含まれる米国株ETFなどを一部売却したこと、そして株価下落の影響も加わり、各シェアは、比較的大きく動きました。

３　資産別シェアの対目標比較

内側の円グラフは、自分が決めた「リスク度別の資産シェアの目標値」です。

で、外側のドーナツグラフが「前述7区分別の最新シェア」となっています。

NISAで積み立てているオルカンのシェアが5％まで膨らんで来ましたが、株価安の影響で評価額自体は減少気味です。

今後も「その他の内外株」を徐々に処分しつつ、NISAのオルカン＆金の積み立てを継続していく所存です。
（「株価が下がって、オルカンが安く買える」と思いながら続ける感じですね）

４　資産の推移実績と、今後の予測

続いて、「100歳が終わるまで、かつ月単位で資産の増減を確認できる実績＆予測グラフ」の更新結果です。
このグラフの作成過程は、以下の過去記事をご参照ください。

で、3月分までを「予測値」から「実績値」に更新し、さらにそれに合わせて“100歳までの将来予測値”も更新させた最新結果のグラフがこちら。↓

で、今回も、

「金融資産（赤のグラフ）がいつ最少値を迎えるか。それはいくらぐらいか」

「金融資産（赤のグラフ）が、これまでの予測プラン（オレンジや緑のグラフ）をどのタイミングで追い抜けるのか」

「最終的（100歳終了時を想定）に、どのくらいの金融資産（赤）、ならびに不動産を含む総資産（青）が残るか」

という点（グラフ内の吹き出しのポイント）を、次の項で解説します。

５　「今後の予測」各ポイントの変動

各予測ポイントのラップ値をピックアップしておきます。
（なお、資産規模はダイレクトな金額ではなく、過去（2018年1月度）の保有総資産の最大値（ピーク時）を100%として比率化してあります）

上記の一覧表について、文章でも整理しておきます。

「金融資産が最も少なくなるタイミングは、前月予測と変わらず」（2020年3月）←横ばい（達成済み）
「FPさんの助言で作ったプラン（家賃収入を得ながら資産分散。オレンジのグラフ）を上回れるタイミングは、前月予測と変わらず」（2020年4月）←横ばい（達成済み）
「不動産を持たず『蓄え（退職金や年金含む）をひたすら取り崩すだけのプラン（グリーンのグラフ）』を追い抜ける時期は、前月予測より6ヶ月後ろ倒し」（2041年12月）←悪化
「100歳終了時の（残存）保有資産規模予想」は、金融資産に限定すると前月予測より0.8ポイント減」（62.0%）←悪化
「また、不動産価値（現段階での最新見積り予想額）まで加えた資産総額規模（100歳終了時）も、前月予測より0.8ポイント減」（104.2%）←悪化